個人のお客さまへ for individuals

私たちスノーボールは、お客さまの資産運用を真の成功へと導くため、同じ船に乗る「運命共同体」として生涯にわたり寄り添い続けます。

著名な投資家チャーリー・マンガー氏は、「投資は簡単ではない。簡単だと考える者は愚かである」と説きました。この言葉が示すとおり、資産運用には安易な道はなく、深い洞察と確かな経験が必要不可欠です。

混迷を極める現代社会において、目先の利益や一時的なトレンドに左右されることなく、本質を見据えた資産運用をご提案してまいります。

※私たちは金融商品仲介業者(IFA)として、全てのお客さま(個人と法人)に最適な運用プランをご提案し、資産運用サポートを行います。

テーブルを囲んで相談する家族とアドバイザー

Flow資産運用
コンサルティングについて

フローとストックの最適化を
ファイナンシャルアドバイザーがサポートします。

  1. 初回面談(ヒアリング)

    お客さまの年齢、家族構成、職業、収支、資産状況、投資経験、将来に対する考え方などを詳しくお聞きします。また資産運用の基本的な考え方についてご説明します。

    • ご家族構成・ライフプランの
      ヒアリング
    • 現在の資産状況の確認
    • 資産運用の基礎知識のご説明
    家族・お金・家について考えるお客さまのイラスト
  2. 資産運用プランの策定

    お客さまのリスク許容度に沿った資産運用プランを策定します。資産運用において大切な、以下の要素を具体的に設定します。

    • 運用金額の設定
    • 目標利回りの設定
    • 運用年数の設定
    運用金額 ×(1 + 利回り)の運用年数乗で資産が増えていくことを示す式とグラフのイラスト
  3. 資産運用プランのご提案

    お客さまの運用金額、目標利回り、運用年数、リスク許容度に沿ったオーダーメードの資産配分を提示します。また資産配分の確定後に当社が選別した投資信託を活用したポートフォリオをご提案します。

    • リスク許容度に応じた資産配分
    • 厳選した投資信託のご提案
    • シミュレーション結果の共有
    グラフを示しながら提案するアドバイザーのイラスト
  4. 資産運用の実行支援

    資産運用プランにご納得いただきましたら、担当のファイナンシャルアドバイザーが資産運用の実行支援をいたします。

    • 証券口座の開設サポート
    • 投資信託の購入手続き支援
    • 初期設定のフォロー
    グラフと通帳のイラスト
  5. 継続的なサポート

    資産運用は、生きている限り、継続することが可能です。ファイナンシャルアドバイザーが長期的にお客さまの資産運用をサポートします。

    • 定期的な運用状況のレポート
    • ライフステージの変化への対応
    • いつでも相談できる体制
    アドバイザーとお客さまが相談している様子のイラスト